Consulente Finanziario Indipendente
« Fee Only»

Fee only deriva dall'inglese e significa "solo a parcella".

La figura del Consulente Finanziario Indipendente (di seguito "CFI") nasce e si sviluppa nei Paesi anglosassoni, dove attualmente è il punto di riferimento nelle decisioni finanziarie per la maggioranza delle Aziende e Famiglie.

In Italia questa Professione esiste dai primi anni Duemila e ha trovato un formale riconoscimento Legislativo con il recepimento della Direttiva 2004/39/CE. Cosidetta MIFID che ha modificato il Testo Unico della Finanza (Dlgs.58/1998) con gli art.18-bis- 18-ter.

 

Il CFI è un Libero Professionista, Indipendente e Indipendenza significa assenza di qualsiasi vincolo contrattuale con gli Intermediari Finanziari (Banche, Assicurazioni, S.I.M.)che gestiscono e/o Collocano gli strumenti Finanziari e i Prodotti del Risparmio Gestito.

 

Il CFI riceve un mandato dal Cliente, individua per i propri Clienti soluzioni Personalizzate utilizzando strumenti efficienti con bassi costi e massima Trasparenza nella propria BANCA DI FIDUCIA DEL CLIENTE, assiste il Cliente nella sua BANCA DI FIDUCIA nella verifica e rinegoziazione di tutte le condizioni, presta il Servizio di pura Consulenza (NO VENDITA DI PRODOTTI) in materia Bancaria ed Assicurativa.
Promotori e Agenti collocano al Cliente solo i Prodotti presenti sul listino della loro Banca/Assicurazione/Società.
Il CFI non ha obiettivi di Budget, non vende alcun Prodotto, il suo obiettivo è unicamente l'interesse del Cliente.

Il CFI non gestisce direttamente il denaro del Cliente, che rimane depositato presso la propria Banca di Fiducia del Cliente il
quale esegue i consigli e le raccomandazioni del Consulente recandosi presso il proprio Intermediario Banca/Assicurazione accompagnato dal CFI qualora lo desiderasse.

 

Il CFI è remunerato solo dal Cliente, come avviene per le tradizionali figure Professionali (Avvocato, Medico,Commercialista,Consulente del Lavoro)
CFI non ha obiettivi di Budget non vende alcun Prodotto, il suo obiettivo è unicamente l'interesse del Cliente

La parcella è stabilita in funzione del tipo di servizio erogato, dal tariffario dei Consulenti Indipendenti, dalla dimensione e complessità del Patrimonio Fatturato del Cliente.

In ogni caso la parcella è solo una frazione del risparmio dei costi che Vi garantiamo con il nostro supporto. In sostanza, la parcella si paga da sè e in sintesi: è una Percentuale del Risparmio,Guadagno che il Cliente ottiene mettendo in pratica le indicazioni del C.F.I. scaturite in fase di analisi.
Soltanto un Consulente Fee-only, infatti può offrire una Consulenza "non di parte" mettendo in evidenza i reali costi dei Prodotti Finanziari (spesso onerose parcelle/commissioni) che vengono prelevate quotidianamente dal patrimonio finanziario dell'investitore e le inefficienze degli stessi.
La Privacy è garantita se ci si affida ad un CFI e in qualità di Professionisti, la Riservatezza costituisce per noi un valore Etico Fondamentale che rispettiamo come garanzia prioritaria del Rapporto di Fiducia con il Cliente.